浅谈国际贸易融资在全球疫情背景下的重要性

在充满不确定性的今天,如何利用有限的资源盘活现金流、降低风险成为不少外贸企业——特别是中小外贸企业——的首要任务。

国际贸易融资,又称国际供应链金融,在为企业提供流动资金的同时,能够降低供应链风险,确保在国际价值链上的各种规模的企业保持充足的现金流,维持健康的发展。下面将简述在全球疫情背景下,如何看待国际贸易融资对外贸企业的重要性。

补充运营资金

毫无疑问,运营资金对企业的生存至关重要。自筹资金虽然看起来毫无成本,然而却会让企业错失发展新业务的机会,并在危机到来时丧失抵抗的机会。贸易融资,让外贸企业利用其表外信用获得额外的现金流支持业务。同时,充足的现金流赋予企业抵抗短期周转风险的能力,并能够优化资金分配,提高研发水平或开发新业务。

此外,贸易融资简化了企业内部诸如收款和账务管理的工作,且申请审批流程快捷。这些优势进一步了企业在国际贸易中的顾虑,帮助其节省时间和营运资金。

降低付款风险

相比内贸,进出口商在国际贸易中面临更高的结算风险。以下列出一些可能导致出口商结算延迟和损失的因素。

  • 进口商的信用等级和付款/未付款记录
  • 汇率波动带来的汇率风险
  • 影响外国经济的事件或突发情况(比如疫情)
  • 无法满足不断变化的市场要求
  • 运输成本的变化

利用国际贸易融资,企业可以将收汇时间提前至发货后,尽早落袋为安。此外,国际贸易融资机构还会代表企业进行海外收款,并监控买方信用,利用其全球网络和专业的风控体系,帮助企业进一步降低风险。

提供针对国际法规的建议

企业在国际贸易中面临的最大的障碍之一就是了解并遵守全球法规。除各个国家的法规大相径庭外,国际上为了打击资助恐怖主义行为而设定的相关制裁,对外贸企业也具有挑战性。

提供出口保理和供应链融资的金融机构在各地都有专业法务人员,以保障机构在全球的合规运营。外贸企业与这类机构合作可以获得出口业务合规性的建议,同时还将获得例如境外货币管控之类针对特定出口的建议。

审批灵活,放款快

中小企业占据全球贸易的95%。而银行受制于合规和风控要求,往往难以满足企业在缺少抵押或担保情况下的融资需求。此外,银行贷款在资产负债表上显示为债务,会对公司的利润产生负面影响。而缺少融资,让许多外贸企业难以维持健康的现金流并实现增长。

贸易融资机构提供了更灵活的解决方案,通过保理、库存融资、反向保理等手段,加速企业现金回流并减少贸易风险。融资额度基于买方信用等级,而非出口商的财务状况。与银行贷款相反,贸易融资不会作为债务出现在出口商的资产负债表上。出口商通常可以在提交发票后两天内收到付款

总结

全球约80%的贸易依赖贸易融资,这类服务解决了企业短期现金流的挑战,保护出口商免受买方破产的风险,并确保出口企业遵守海外法规,对全球贸易至关重要。像德益世这样的国际贸易金融公司提供出口保理和供应链金融服务,在企业开展跨境贸易时满足企业的营运资金和风险管理需求。

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