中小企业国际贸易融资的五个好处

中小企业在出口时面临的事关存亡的挑战之一是获得成本合理并能够持续供应的融资。尽管中小企业为全球贸易增长做出了巨大贡献,但在获取充足的日常现金流方面仍然困难重重。国际供应链金融(贸易融资)公司为中小企业提供了促进外国市场业务增长的融资机会。下面,您可以了解中小企业进行国际贸易融资的五个好处。

一、可展额融资

中小企业出口额占中国出口总额的60%以上,但缺乏可促进其增长的融资渠道。贸易融资为企业提供了灵活、安全且额度可增加的现金流解决方案,满足企业发展的资金需求。中小企业通常会面临“高成本壁垒”,利用贸易融资,中小型出口商可以显着提高生产率,从而提高销售业绩。

保理业务提供包含信保、融资和催收的一揽子服务,简化了企业出口流程。保理是基于已确认的发票面值——而非企业授信——放款,​与传统的银行贷款相比,企业拥有更灵活更高额的融资选项。

二、增加现金流,加速资金周转

作为出口方,企业面临着较长的资金周转周期,在货物到港后可能需等待长达90天的账期才能收回货款。这些延迟通常会限制中小企业的生产效率。

贸易融资(出口保理)可以在几天(而不是几个月)内放款,从而有效帮助企业解决短期现金流挑战。有了必要的信贷准备,企业才能从容的开发新业务,控制贸易周转频次,而不必等待买方付款来验证其可信度。此外,出口商若能主动为客户提供更长的账期,则能在其他条件的谈判上争取主动。

三、保障货款安全

通常,进口商希望收货后付款,而出口商希望发货前全额收汇。这种在国际贸易中的普遍存在零和博弈,在贸易融资加入后,通过资方提前放款,可以转变成共赢的局面。出口商与外国买家合作时,如果客户破产,总会有财务损失的风险。而提供无追索权贸易融资的机构能为出口企业承担买方违约风险。

贸易融资根据买方信用——而非供应商信用——批复额度。这一模式通过限制买方的信用额度,来保证出口商的发票被全额支付。通过对买方信用情况的持续关注,贸易融资公司能够保护企业免受潜在的市场失灵风险。供应商将最大程度地获得财务保护,确保交易安全性,并增加盈利能力。

四、市场经验

中小型企业在拓展国际市场时可能因缺乏市场资讯而碰壁。跨境贸易融资机构因其业务性质通常有对国外具体市场的合规要求非常了解。与这类机构合作,企业可以直接获得关于当地货币管制政策或地区特色服务的信息,帮助业务发展。同时,贸易融资公司还会为企业分享即时的市场动向、提供深入的市场分析,并提供本土化服务,帮助企业优化业务实践。

银行虽然也可以满足企业的部分融资需求,但通常缺乏针对中小出口企业发展业务所需的更加灵活的融资选择。而国际贸易融资公司则可以根据企业的具体需求定制解决方案。

五、简化文书和工作流程

开设非银行贸易融资账户比申请银行贷款更快、更容易。同时,贸易融资机构将为企业提供海外收款和账务管理,简化企业的文书工作和后台办公流程,让企业可以专注于展业。

除出口融资外,贸易融资还可以推广至企业上游,一站式解决核心企业上下游的资金缺口。利用企业的表外信用,其上游供应商可以较低成本更快的收回货款,进而保障供应,满足核心企业订单增长的需求。换句话说,贸易融资通过增强企业及其上游供应端的财务状况,来增强企业的竞争力。

结语

综上,供应链金融和保理公司不但能提供付款保障,消除企业外贸信用风险,而且能监控买方信用,最大程度地缩小企业风险敞口,还能提供地区市场分析,帮助企业更好的遵守国外法规。

获得有效的融资选择可以帮助中小企业克服国际贸易中的挑战。国际贸易融资通过增加短期现金流量来帮助中小企业实现其增长目标。可展额融资提供了灵活性,使企业可以更好地掌控交易周期。如果您正在考虑扩大您的国际业务关系,那么像德益世这样的国际贸易融资公司可以为您进入新市场提供最有效的现金流解决方案。

 © 2020 Tradewind 德益世     隐私政策
  沪公网安备 31010102004450号 | 沪ICP备17040051号

协会会员