贸易融资或为中小企业终极安全网

新冠疫情对全球经济和贸易造成了严重的影响。日益严格的贸易限制和产量的降低致使许多公司采取了包括重组供应链在内的极端措施。而资金的短缺更是让企业雪上加霜。这种情况下,国际贸易融资公司似乎掌握了刺激经济增长的法宝。

但即时是在疫情之前,申请贸易融资已经是一个问题。有研究表明,超过50%的融资需求被拒之门外。其他报告则表明,全球贸易融资缺口已达1.5万亿美元;而国际商会预计,全球将至少需要5万亿美元的贸易信贷以开启危机的复苏。

不幸的是,新冠疫情只会加剧贸易融资缺口,而这恰恰严重影响了小企业的生存机会。

过度激励

以阿联酋为例,尽管阿联酋在疫情期间并未完全封锁,但为限制病毒的传播,贸易行为受到限制,使得所有参与贸易的本地公司都岌岌可危。鉴于此,政府迅速反应,推出了一系列经济刺激方案。

三月份,迪拜公布了一项价值15亿迪拉姆的经济刺激计划,旨在刺激零售、贸易、旅游和能源行业。中央银行也启动了有针对性的经济支持计划(TESS),该计划将支持范围扩展到阿联酋的本地和国际银行,减轻了银行的还款压力。

限于少数

国际银行将TESS计划提供给了部分优质客户,尤其是那些报表健康的企业。这另那些规模更大、发展更稳定的公司从TESS计划中获益;而大多数中小型企业却无法获得资助,进一步加剧了它们的财务压力,并最终导致违约风险的增加。

受新冠疫情影响,预计迪拜将有70%的小型企业在未来四个月内关闭;而中小企业占据了阿联酋企业总数的98%以上,并贡献了该国52% 的非石油GDP。更直接、更容易获得的替代性贸易融资方案,对于当地经济和金融复苏计划至关重要。

态度转变

进入阿联酋市场五年来,我们目睹了当地企业对贸易融资的态度转变。曾经企业主会因价格和流程举棋不定,现如今贸易融资已成为他们不可或缺的融资选择之一。当地企业主正逐渐接受该服务离岸、无追索权的特质,以及这种特质所带来的快速回款和付款保护等好处,并开始欣赏贸易融资所能提供的安全性。

我们深知在特殊时期确保业务连续性的重要性,尤其是当银行由于担心未知因素纷纷缩减贷款规模的时候。纵观历史,由于市场波动加剧,流动性下降和风险缓解能力下降,银行在危机时期一直保持谨慎的态度。

由于缺乏必要的融资支持,中小企业在这种情况下最容易受到伤害,这意味着专业的贸易融资公司对其生存至关重要。与银行不同,贸易融资公司不会过多关注公司报表。支持公司发展的愿景已深深根植于贸易融资公司的DNA之中。

数字安全

我们看到的另一个趋势是数字化的加速。如今,一些融资方式帮助企业摆脱现金或证券的捆绑,快速获取流动性的同时得到信用保护,使企业能够专注于业务发展、投资于新技术。在瞬息万变的竞争环境中,贸易融资公司必须增加数字化技术的应用来保持领先地位。

数字化使贸易融资公司能够为客户提供量身定制的解决方案,帮助客户克服疫情的影响,并帮助他们比从前更加敏捷的应对发展的挑战。

危机期间,重复开票或欺诈的可能性增加了,保理可以降低这种情况的发生。一旦向买方提供了“转让通知”,且供应商确认没有第三方拥有已批准发票的所有权或担保权益后,买方便只能支付到他们同意的指定银行帐户。这种方式最终也保护了买方免于受骗。

让经济再次运转起来

总而言之,国际贸易和供应链金融对于确保全球经济和金融反弹至关重要。贸易融资在创造就业机会和协助供应链运营中尤为重要,这也是为什么必须通过提供定制化、更快、更智能的贸易融资方案减少弊端,迎合小型和非传统投资者的需求。

确保由疫情引起的贸易和投资限制的透明度和有限性也至关重要。国际贸易和有效的贸易融资方案对于挽救企业的生计至关重要,而充足的贸易融资很可能是振兴停滞的经济的补救措施。

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