什么是供应链金融?

无论是保持健康还是烹饪美味佳肴,都需要各个环节相协调才能达到理想的效果。对一家保持健康运营的企业来说,道理是一样的。当供应链的各个部分有机运转时,企业才可以平稳运行并考虑更大的增长和扩张计划。

但是,就像一个环节的偏差会破坏整体健康计划或影响菜肴口味一样,当供应链上某个环节(无论是零售商还是供应商)出现问题时,整条供应链上的企业都会遭受损失。怎样降低一个环节的问题对供应链的干扰,以及随之而来的现金流挑战呢?这里介绍一种既能保护企业自身,又能保护其供应商的融资方法——利用供应链金融公司来优化营运资金。

市场需求的波动、消费者偏好的变化、贸易新常态以及诸如冠状病毒大流行之类的黑天鹅事件层出不穷,供应链正在不断适应环境所带来的各种挑战。这可能意味着要延长与买方的付款期限,或者根据供应商的要求谈判合同。工厂搬迁、环保生产等新趋势,也要求贸易方式进行转变。

供应链融资可以通过改善买家和供应商的现金流来缓解供应链面临的障碍或过渡时期的压力。这种类型的融资标的包括应收账款、应付账款和库存,金融机构基于这些标的物向供应商提前支付(部分或全部)货款。在此融资模式下,买家可以享受更长的付款期限。结果是,价值链上的各方可获得更多的营运资金。

这种方式也因其组织结构而受到追捧。它允许买家将多个供应商的款项提交给单个实体,从而简化了付款流程和文书工作。

最终,利用买家的表外信用额度,供应商以较低的成本获得了提前付款。通过加快资金投入,他们可以保障稳定的货源,甚至可以提高产量。贸易债务也从供应商的资产负债表中剔除,美化了财务报表。一些难以从银行获得足够资金的供应商也可以放心,贸易融资公司提供的供应链融资是基于买方的信誉而不是供应商自身的财务状况。

此外,供应链融资不仅可以从财务角度满足供需双方的需求,而且还可以通过(某些贸易融资公司提供的)信用保护将贸易风险降至最低。

在交易中让买方和供应商达成一致,这是制衡也是共赢。通过供应链融资,买卖双方的需求得以满足,双发都能够高效运作,甚至实现增长。

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