德益世为香港玩具贸易商提供出口保理融资服务

德益世日前为香港一家主要从事玩具贸易的企业提供出口保理融资,用于支持欧美客户90天的订单。

据了解,该公司产品销往欧美发达国家,客户包括来自英国和西班牙的玩具巨头企业。近年来,随着环保理念的普及,该公司研发的木制玩具越来越受欢迎。然而由于部分买方近些年处于股权变更和重组阶段,公司的销售额受到负面影响,财务表现大不如前,甚至出现亏损。今年新冠疫情的全球爆发进一步加深了公司的困境。为了与供应商一起挺过难关,该公司找到了德益世。

与其他保理商或中小企业贷款不同,德益世提供的是无追索权保理融资,到期后若买方违约,德益世将承担全部的信用风险,而该公司在得到资金的同时,获得了信用保护。更重要的是,德益世提供的定制化保理融资无需资产抵押或个人担保。

在了解了公司基本情况后,德益世发现该公司的应收款比例过高,资金周转期较长,不但严重制约了公司的日常运营与业务发展,而且还影响了上游供应商对该公司的信任和长期的合作。

德益世的保理方案实施后,公司快速获得了原先锁定在发票中、需等待90天才能回款的资金,放款比例达到90%。有了这笔资金,公司能够快速与供应商的结算,重新赢得供应商的信任。值得注意的是,这笔资金不是贷款,无需偿还。随着公司应收款不断减少、现金不断增加,公司的财务表现也将显著提高,有望在下一年度以更低的价格获得更高的银行授信。

“在目前的市场环境下,大部分买方都要求延长账期,而这进一步加深了供应商现金流短缺的现状,并增加了供应商因买方违约而蒙受损失的风险。德益世提供的融资方案能够在快速释放现金流的同时,提供信用担保,帮助客户规避买方违约风险,以更加安全的方式实现业务增长。”德益世香港高级销售副总区仲荣说道。

关于德益世

德益世国际保理成立于2000年。集团总部在德国,在孟加拉、保加利亚、中国大陆、中国香港、匈牙利、冰岛、印度、巴基斯坦、秘鲁、土耳其、阿联酋、和美国等地设有办事处和分支机构,网点遍布全球。德益世将融资、信保和收款融入一套贸易融资产品,为全球出口商和进口商带来精简、灵活和一流的服务。

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出口信用保险融资是什么?包括哪些方面?

出口信用保险融资:是一种基于出口信用保险的融资方式,旨在帮助出口商改善现金流。出口信用保险主要用于为出口商提供保障,覆盖因买方的商业或政治风险(如破产、无力偿付债务、战争等)导致的未付款风险。在此基础上,出口信用保险融资通过将保单项下的权益转让给银行或金融机构,使出口商能够向后者申请融资,从而实现资金融通,优化现金流。 具体而言,出口信用保险融资包含以下几个关键点: 1、风险保障:出口信用保险为出口商提供了风险保障,保障了货款的安全性。 2、应收账款质押融资:通过信用保险保障,出口商可以将已购买出口保险的应收账款质押给银行或金融机构,从而获得一定比例的融资。 3、提高现金流:出口信用保险融资可以使出口商在海外买家付款之前,即获得部分或全部货款,从而增强企业的流动资金。 4、提高市场竞争力:出口商在提供信用销售时,可以通过出口信用保险降低回款风险,增强其与国际客户的合作信心,同时银行和金融机构也因保险的保障而乐于提供融资支持。 总之,出口信用保险融资可以有效降低出口商的风险,优化资金周转,为企业提供更灵活的融资手段,提高国际市场竞争力。 关于出口信用保险融资和其他国际贸易融资方式,有以下几方面需要注意: 1、出口信用保险:出口信用保险是一种专门针对出口商的保险,为出口商提供应收账款收汇风险保障。在国外买家无法支付货款时的损失风险。它可以覆盖因为政治风险(如战争)和商业风险(如买方破产或无力偿还债务)导致的损失。出口信用保险增强了出口商的风险保障,使其更具竞争力。 2、出口信用保险下的应收账款融资:出口商在获得出口信用保险后,可以将保单项下的应收账款权益和保险权益作为抵押,向银行或其他金融机构申请融资。这种方式使出口商可以提前获得货款,从而提高现金流,减少资金压力。 3、打包贷款:打包贷款是指银行在出口商签订出口合同后,将出口商收到的信用证下的预期收汇款项作为还款来源,向出口商提供的短期融资。此类贷款帮助出口商解决在生产、采购等备货过程中的资金需求。 4、保理业务:出口商可以将应收账款转让给国际保理公司,通过保理公司进行融资。国际保理公司将保障应收账款的安全性,同时向出口商提供资金融通。