为什么供应链融资对进出口商至关重要?

成功的装运后融资策略是外贸企业的支柱。它有助于降低融资成本、管理难以预测的风险,并显著提升买卖双方的效率。这就是供应链融资被证实能促进增长的原因。

供应链融资也被称为反向保理,是一套先进的解决方案,旨在帮助企业专注于更多能创收或加速增长的战略。它帮助企业从管理琐碎的流程中脱身,使其能够投入资源和资本以把握更多增长机会。

供应链融资如何运作?

供应链融资由买家发起。一旦与供应商就条款达成一致,银行或其他机构将代表买方立即支付供应商的发票。银行或其他金融机构作为第三方,负责提供短期信贷,优化营运资金并为买卖双方提供流动资金。

在这种情况下,供应商能够立即收到货款。另一方面,买家也获得更多时间以结清货款。提供供应链融资解决方案的银行或非银行金融机构会评估买方的信用记录,而非供应商的信用记录。

买家与卖家都能受益于供应链金融。无需提供详细的信用记录,卖家即可从融资解决方案中获益,买家则可以与供应商协商更好的条款,例如延长付款时间表。因供应链融资具有诸多优势,其有助于买卖双方开展无缝且持久的合作。让我们来详细了解其中的主要优势。

供应链融资的主要优势

  1. 优化现金流:

通过供应链融资,出口商能更有效地管理现金流。他们可以提前获得付款,这有助于改善现金流。这尤其有利于外贸企业,使他们能够为延迟付款、货币波动、监管严格或经济不稳定等各种因素可能导致的财务挫折做好准备。

  1. 快速获得资金:

通过使用供应链融资服务,原本或无法获得的营运资金对出口商而言成为可能。企业必须履行多种财务责任,以确保顺利运营,如支付员工工资、结算月度账单、投资新库存和工具等。这种可以快速获取的资金不仅让企业能够管理财务风险,还有助于其抓住发展机遇。

  1. 降低融资费用:

相比于银行贷款或供应商发起的保理业务等传统融资方式,供应链融资通常能为出口商提供更低的融资成本。这有助于降低总体经营成本,提高盈利能力。

  1. 降低风险:

供应链融资有助于降低买方不付款或逾期付款的风险。因为融资提供方通常承担不付款的风险,这有助于为出口商提供更强的财务保障。此外,进口商可以跟踪订单和库存水平,以分析整个供应链的风险。

  1. 灵活的付款条件:

买方主要从付款条款灵活性提升中受益,合同通常是与出口商共同起草的。在这种情况下,出口商能立即获得付款。因此,买方可以在不影响供应商现金流的情况下,协商更长的付款周期。

  1. 优化付款流程:

国际买家经常与不同市场的供应商合作。通过供应链融资,买方可以省去管理所有供应商付款的麻烦。买方将所有付款提交给第三方融资提供方即可,无需向每个供应商单独付款。

  1. 改善买卖双方的关系:

供应链融资有助于在买家和供应商之间建立信任,帮助双方在市场上建立长期关系,从而完善各自的网络。供应链融资有利于更优惠的付款条件。通过供应链融资,进口商可以向供应商提供预先支付发票的选择。买方和卖方之间的关系保持稳定,因为它引入第三方融资提供商作为中介,确保付款流程顺利进行。

携手德益世,获取卓越的供应链融资解决方案

凭借20多年无与伦比的行业经验和训练有素的专家,德益世国际保理可以为您的整个供应链提供最佳融资解决方案。作为领先的供应链融资提供商之一,我们通过融资和风险缓释技术来优化供应链中的营运资金和流动资金管理。

我们的全球融资解决方案旨在满足买家和卖家的需求,最大限度降低整个供应链的风险。通过国际保理、采购订单融资、库存融资、信用证融资、结构性担保和其他结构性贸易融资技术,我们可以通过以下方式为国际贸易的所有环节提供融资:

  1. 进口融资:

结合您的应收账款贴现,德益世能通过信用证或跟单销售条款,帮助您从供应商处进口或购买额外的预售产品。这些安排尤其适合高增长或季节性业务。

  1. 库存融资:

对于经营有大量流动市场并在信誉良好的第三方仓库存放货物的客户,德益世可根据常备库存安排融资。这种库存融资通常根据预付款比率和融资期限安排,并且必须包括完善的备用清偿计划。

  1. 供应商融资:

对于财务稳健、年收入超过5亿美元的公司,我们可以安排供应商融资计划(也称为反向保理或应付账款融资)。这些安排通常为我们的客户提供“资产负债表外”的处理,以较低的利息成本为客户的供应商提供更大的流动性,同时为客户提供更长的付款期限。

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