【媒体报道】德益世:在跨境融资业务具有深厚传统的全球领导者

*本文发表于《商业连接(Business Connect)》的封面故事栏目,点此查看原文

当今的全球市场,拥有国际客户群是成败的关键所在。这对于中小型企业而言尤其如此,因为它们是全球经济的引擎。多数科学突破与商业转型都由中小企业推动,它们甚至制定了疫苗接种计划以对抗新冠病毒。

然而,大多数中小企业并未得到足够的服务,获得可信赖贸易融资的机会有限,这对建立稳健的全球贸易体系构成挑战。根据亚洲开发银行的报告,中小企业严重受困于1.7万亿美元贸易融资缺口,这一数字是参与国际业务的企业申请融资与获得批准数量的差额。

大家普遍认为,与新冠疫情相关的干扰将加剧这种短缺,而且除非采取相关措施,否则这一问题将持续存在。鉴于金融与商业服务日益数字化,私人银行在升级其几十年来贸易融资流程方面一直相当迟缓。虽然跨国公司正在利用创新来重新定义供应链的效率和透明度,但中小企业受限于规模,很难利用这些机会。

中小企业在国际贸易中发挥重要作用,因此这一状况需要被纠正。这正是德益世国际保理的优势所在——一家全球领先的公司,拥有多年经验并提供有前景的服务,令企业能通过国际贸易实现繁荣。

帮助企业成长壮大

德益世的创立,是为了协助各个细分市场和行业获得跨境贸易融资方案。该公司为制造商、批发商、贸易商、品牌公司、分销商、进出口商和其他企业提供融资。值得一提的是,其服务于具有快速增长潜力,但在国际销售方面受到限制、压力,或财务受损,或是缺乏有形资产但拥有大量采购订单的客户。该公司具有灵活性并能提供定制化服务,可满足客户的不同需求。

德益世提供的卓越服务之一是无追索权出口保理解决方案,这是一种贸易信用保护的应收账款融资方法,是其向供应商、制造商和将产品销至全球企业提供的独家服务之一。与令客户及买方双双暴露于风险的银行双重追索权方案(强制在违约情况下偿还债务)不同,该服务评估的是买方的财务稳定性和信用资质。这会促成双赢局面,并允许企业向客户延长账期来提高销售额。

通过供应链解决方案,德益世为客户提供管理其他紧迫义务所需的保证金和流动资金,令他们能在财务状况不受影响的情况下延长应付账款的期限。其服务于各行各业,包括汽车、游戏、媒体、电子、工业和机械、食品和饮料、海鲜、服装和纺织品等。

尽管实务与产品因地而异,德益世始终确保满足客户需求。例如,在为南亚主要出口中心提供出口保理服务的同时,其还为大型企业专属的市场提供供应链解决方案。因行业特性,它能为赊销(O/A)、信用证 (L/C)和凭单付款(CAD)形式的销售提供资金。该公司在各市场都有战略布局,但更倾向在服务于发达经济体的新兴市场开展业务。

拓宽全球贸易融资的渠道

全球贸易融资的生态系统由各类参与者组成,其核心的买家和卖家主要是中小企业。全球95%的企业和50%以上的工作岗位都被归类为中小企业或与之相关的就业。它们为新兴经济体贡献了高达40%的国民收入(GDP)。这些指标表明,充满活力的中小企业对于强大的贸易生态系统必不可少。

然而当前的市场令大家难以获得流动性。对私人银行而言,情况更为糟糕。因贷款程序更为严格且复杂,中小企业在取得实质性成功方面面临挑战。然而,贸易融资公司的适应性更强,能够为中小企业提供定制化信贷方案及现金,而不产生相关债务。过去二十年间,德益世一直坚持支持企业快速增长,并解决了流动性挑战。

德益世的丰富经验,可以追溯到早期为土耳其纺织品出口至欧洲提供的保理业务,以及十年前全球业务的扩张,包括在中国上海、巴基斯坦和孟加拉国开设办事处。多年来,该公司在南亚地区和中国香港建立了若干高端贸易融资合作关系。“我们去年为香港客户提供了7000万美元的融资,这一数字在今年预计会增加1亿美元以上,”德益世全球首席财务官和亚洲地区首席执行官Peter Maerevoet表示。

到2023年,贸易融资的规模预计将增至1万亿美元,德益世在这一扩张中同样做出了贡献。它致力于促进全球贸易,年初至今提供的融资规模已接近20亿美元,提供的定制化解决方案已帮助出口商履行财务义务。德益世提供的营运资金,帮助客户迅速实现可观且可持续的业务增长。它的贸易融资专家团队收集并评估每个客户行业的详细数据,以提供量身定制的解决方案应对其面临的独特挑战,同时促进客户业务和市场的扩张。

支持全球供应链

作为出口融资的先驱者,德益世在供应链融资方面同样表现出色。为优化供应链中的营运资金和流动性的管理,它提供财务和降低风险的策略。这包括进口融资、库存融资以及供应商融资。德益世提供的定制化融资方案,能弥补供应链中基于信用的付款条件造成的财务缺口。

最终,客户的现金流在即时流动性的帮助下得以加速流转,这有助于及时向供应商付款,并加强承接更多业务订单的能力。客户提交发票后,48小时内即可获取资金,而无需经历长达3-4个月的等待。“我们的产品旨在为企业提供即时流动资金。这最大限度缩短了他们收取海外买家付款并将其变现的时间,”Maerevoet解释道。

灵活性和定制化在很大程度上帮助解决了新冠疫情期间全球供应链面临的困境。一直以来,对于寻求现金流支持的客户和企业,德益世为买卖双方的延期付款提供更为宽松的融资。

鉴于业务重点主要是有形资产,德益世鼓励供应商和零售商以富有同情心的方式合作,而非采取可能最终破坏业务的突然、严厉的行动。德益世在全球的布局令其与贸易的双方保持密切联系。客户还可以根据需要在谈判和收款方面获得实地协助。

重振阿联酋贸易市场

在海湾合作委员会国家(尤其是阿联酋)从疫情中复苏的过程中,德益世发挥了重要作用。由于政府出台对投资者的激励措施,以及对技术和创新突破的持续承诺,阿联酋吸引了来自周边地区强劲的资本。新冠疫情严重影响了该地区,扰乱了食品饮料、可再生能源、信息和通信技术、医疗保健和房地产等行业的经济环境。

为了重振海湾地区最自由和最具弹性的贸易制度,德益世深入研究了人口结构和危机,以制定方案应对挑战并加速增长。这对于通过定位和预测或导致更多破坏和流动性忧虑的高风险情景来推动以目标为导向的增长至关重要。

开放市场贸易,并取消严格的封控和旅行限制的决定,为替代性融资来源的进入创造了条件。德益世的主要关注点在于中小企业生态系统,并努力降低与全球贸易相关的风险,同时平衡进口商和出口商的需求。

为帮助贸易双方受益,并支持国际贸易的重要枢纽,德益世在阿联酋提供国内保理、出口保理和供应链融资服务。在供应链承受巨大压力的时期,这有助于释放营运资金,促进潜在和现有客户的销售扩张,从而减少流动资金问题。

通过正确地平衡技术和量身定做的解决方案,德益世能满足客户的独特需求,并保证流程的效率。它引以为豪的是客户访问端口,该网站为客户提供了清晰的界面和概览以持续跟踪业务表现和进展,包括已提交的发票、买家付款的到期日,以及已发放的付款。

疫情后的蓬勃发展

德益世在协助全球贸易生态系统复苏方面取得的进展有目共睹。在这一过程中,它帮助客户认识到替代性融资解决方案的益处。“黑天鹅事件”已表明银行在缩减和撤回融资额度,客户因而从传统贷款转向求助于替代性解决方案。这导致企业申请行政管理,供应商寻求使用无追索权融资、轻资产企业寻求无抵押出口融资方案,以保护自身免受长期拖欠货款的影响。

作为业内公认的领军企业,德益世的业务咨询和互动量激增。它在最初提供信贷服务,但随着客户群的扩大,它也扩张了服务范围。最后,它成功地填补了供应链延迟带来的大量现金缺口。此外,德益世正积极协助各行业管理三角贸易中的压力。

Maerevoet表示:“源于三角贸易功能的压力造成了极端不平衡,相当一部分行业缺乏获得定制化贸易融资工具的机会,也并不了解其是否有资格获取这些工具。我们正计划让他们获得更多了解,并为他们提供增长和应对干扰所需的资源。”

Peter Maerevoet以丰富的品牌经验主导

作为德益世的增长动力之一,Maerevoet将公司转型为强大的全球参与者,与国际品牌和各类企业建立良好联系,在面对行业竞争时成为不可忽视的力量。

他负责监督指导德益世全球财务团队,曾任职于比利时的宝洁(P&G)和美国的李维斯(Levi’s),在国际贸易采购和供应链融资业务方面具有丰富背景。他的领导力基于远见卓识、赋能和激励的价值观,这也推动着德益世员工开展日常工作。他在宝洁获得发展,并从牢记这一价值观的重要导师那里有所收获。

他相信应准备好正确的愿景,信任并确保团队能实现这一愿景,并激励他们实现愿景。与大型银行、金融科技公司,以及其他全球贸易融资公司等竞争者相比,这种思维过程赋予了该公司竞争优势(尤其是在处理复杂案例时),以及提供优质服务的声誉。

与竞争对手相比,德益世的知名度更高,且拥有更丰富的运营经验,这使其成为首选。它还投资于员工的发展。目前该公司在全球拥有200名以上的员工,预计到年底还将增加20名。根据首席执行官的说法,这将有助于识别新客户,同时加强与现有客户的关系。

现在和未来,为中小企业带来改变

德益世是财务支持的象征,在不确定事件和干扰中仍能屹立不倒。凭借坚持和信念,它已经在全球四大洲的14个国家和地区布局。在过去22年间,这家公司通过定制化现金流解决方案,在为全球企业提供流动性方面开辟了独特的市场。

这家公司最大的优势之一是在全球的影响力,它为维护其由国际贸易现金流管理专家组成的多元文化团队保持这一优势而感到自豪。有效的跨地域管理结构和持续更新的市场洞察力,令它始终处于市场挑战和需求的最前沿。这同样有助于平衡各地的平等价值主张。

德益世目前正在关注产品开发和地域扩张的机会。Maerevoet补充道:“我们正在寻找新市场,将为那里的中小企业带来改变。”它确实能令贸易企业免于破产,并令其他企业成倍增长。德益世计划在未来几年中追求这一目标并取得成功。

关于德益世

德益世国际保理成立于2000年。集团总部在德国,在孟加拉、保加利亚、中国大陆、中国香港、匈牙利、印度、巴基斯坦、秘鲁、土耳其、阿联酋和美国等地设有办事处和分支机构,网点遍布全球。德益世将融资、信保和收款融入一套贸易融资产品,为全球出口商和进口商带来精简、灵活和一流的服务。

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