隨著企業積極尋求在全球市場中蓬勃發展，國際保理（跨境保理）已成為企業成功的助推器，為其提供自信、靈活地應對國際貿易複雜性的方法。
它是一種在國際貿易領域佔據重要地位的金融工具，使企業能優化現金流、降低風險，擴張全球業務。本文將研究國際保理的含義和運作方式，及其不同類型和對外貿企業的主要好處。
國際保理的作用解釋
要更好地理解國際保理的概念，熟悉保理業務的基本原理非常重要。它指企業向協力廠商（保理商）出售未結清發票的協議。作為回報，企業能立即獲得占發票總價值較大比例的現金預付款。保理商負責向企業的客戶收取未付款項。
國際保理是傳統保理業務的延伸，專門為從事國際貿易的企業量身定制。它涉及購買跨境交易中的應收賬款，其中買家和賣家位於不同國家或地區。
更多國際保理服務請聯繫我們。
跨境融資類型有哪些？
每種跨境融資都有其獨特目的，可説明企業在開展國際業務時滿足特定的財務需求。融資方式的選擇取決於企業目標、專案性質、風險承受能力，以及相關國家的監管環境等因素。
- 跨境貸款（Cross-border Loans）：
銀團貸款（syndicated loans）是由一組貸款人提供的大額貸款，貸款人通常來自不同國家。跨國企業利用這些貸款為海外收購、投資和擴張提供資金。企業可以獲得外幣貸款（以外幣計價），為國際業務提供資金。這些貸款有助於降低匯率風險。
- 信用證（Letters of Credit）：
信用證是銀行代表買家開具的財務擔保，確保在信用證條款獲得滿足後賣家會獲得付款，是國際貿易中常見的工具。
- 出口保理（Export Factoring）：
國際保理是指將應收賬款出售給保理公司。它涉及國際銷售產生的發票，幫助企業快速獲取現金，並管理全球市場的營運資金。
- 供應鏈融資（Supply Chain Financing）：
企業可以與國際供應商協商優惠的付款條件，有效延長付款期限。在某些情況下，買家可能會在國際貿易中向供應商提供融資選擇，使供應商能提前收到付款。
- 股權融資（Equity Financing）：
外商直接投資（FDI）涉及企業在外國設立子公司或合資企業。這可能涉及股權融資，為擴張提供資金。企業可在國際證券交易所發行股票或債券，向外國投資者籌集資金。
- 跨境租賃（Cross-border Leasing）：
企業可以在國外市場租賃設備、機械或車輛，無需大量前期支出，就能獲得必要資產。它還可以延伸至在外國租賃商業或工業房地產。
- 結構性貿易融資（Structured Trade Finance）：
這類融資通常用於石油、金屬或農產品等大宗商品貿易。它涉及結構性融資交易和庫存融資。在跨境項目融資中，投資者和貸款人為大型基礎設施或開發項目提供資金。
- 贈款和補貼（Grants & Subsidies）：
企業可向外國政府尋求贈款、補貼或財政獎勵，以支持其國際擴張或項目。國際開發銀行可向尋求在發展中國家投資的企業提供融資和贈款。
國際保理如何運作？
國際保理業務旨在解決國際貿易相關的獨特挑戰和複雜性，包括不同貨幣、多個司法管轄區和不同的監管環境。以下是跨境保理業務的運作方式：
- 協議：
企業與跨境保理公司（保理商）簽訂協定。該協議概述了條款、費用和保理安排的範圍。
- 銷售發票：
企業在國際貿易交易中開具發票，並將這些發票提交給保理商。
- 驗證：
保理商驗證發票。
- 預付現金：
核實無誤後，保理商按發票總價值的一定比例向出口企業預付現金，提供即時的營運資金。
- 收款：
保理商負責向外國買家收款。這可能涉及不同語言的溝通，以及遵守不同的法律和文化慣例。
- 最終付款：
保理商成功收取未付款項後，他們會扣除費用並將餘額匯給企業。
國際保理的優勢有哪些？
- 改善現金流：
跨境保理業務為企業注入即時的現金，這在處理跨境交易中付款期限較長的問題時尤為重要。現金流的改善使企業能夠履行財務義務、投資於增長，並抓住新機遇。
- 降低支付風險：
保理商承擔海外買家不付款的風險。這種保障非常有價值，因為國際貿易往往涉及與信用、政治不穩定和貨幣波動相關的不確定性。
- 貨幣管理：
跨境保理業務可包括貨幣兌換服務，使企業能夠以首選貨幣收款。這能最大限度地減少匯率波動對企業財務的影響。
- 獲取國際專業知識：
專門從事跨境保理業務的保理商通常擁有國際貿易法規、文化差異和法律要求方面的專業知識。這些知識對於企業應對複雜的全球市場來說非常寶貴。
卓越的出口保理解決方案——德益世
德益世國際保理專注於從事以賒銷、信用證和跟單托收形式結算的跨境交易。我們通過購買貴公司的應收賬款，向您提供高達發票總價值95%的預付款，為您解決短期現金流問題。除了出口保理，我們還能為您整個供應鏈融資。
我們的全球供應鏈融資計畫可支援基於應付帳款、應收賬款和庫存的融資。通過採購訂單融資、庫存融資、信用證和結構性擔保，我們的融資方案有助於滿足買賣雙方的需求。您還可以選擇最佳途徑，以充分利用出口融資。如需進一步瞭解我們的出口融資解決方案，請聯繫我們。
